Les capitaux provenant d’activités illégales doivent être insérés dans le circuit économique pour donner l’impression d’avoir une origine licite. Les places financières hautement développées courent le risque d’être utilisées abusivement pour blanchir de l’argent.

La Suisse a créé en 1990 déjà une norme pénale contre le blanchiment d’argent (art. 305bis et 305ter). Avec la loi sur le blanchiment d’argent de 1998, elle a introduit des obligations de diligence non seulement pour les banques, mais également pour les assurances et les gestionnaires indépendants de fortune, soit pour tous les intermédiaires financiers. Ceux-ci sont en outre tenus de faire part de leurs soupçons en cas de transactions douteuses. Le 1er février 2009, diverses améliorations du dispositif de lutte contre le blanchiment d’argent sont entrées en vigueur. Ces changements tiennent compte des nouveaux standards internationaux. La Suisse dispose ainsi d’une des législations les plus strictes du monde en la matière.

Sur le plan multilatéral, la Suisse prend une part active à la lutte contre le blanchiment d’argent. Elle s’engage en particulier dans le Groupe d’action financière sur le blanchiment de capitaux (GAFI), qui fixe des standards reconnus internationalement.